リタスト!

名古屋市の３人のベンチャー企業に所属している23才の頭の中

積立投資信託おすすめファンド

こんにちは。

世の中に様々な金融の情報が流れる際に

「自分も何か準備しないと！」

と思うことがあるのではないでしょうか？

 

そんな中始めやすいのが

積立型の投資信託。

少額からでも始められる商品もあり

投資経験がない初心者でも、株式などに比べても

始めやすい金融商品といえるでしょう。

この記事を読んでいる方でも、

「まずは積立投資信託から始めてみるか」

という方もいらっしゃると思います。

 

しかし、そんな方が悩みやすいのが

「ファンドはどこがいいの？」という悩み。

様々なファンドから自分で選ぶのは

少し難しい面もありますよね。

 

今回はそんなあなたに

おすすめのファンドを紹介します。

あくまで1つの参考にしてください。

 

投資信託の種類おさらい

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ここでまずは

投資信託の種類についておさらいしておきましょう。

投資信託は、運用手法によって次の2つに分類できます。

 

 

インデックスファンド

インデックスファンドは、

日経平均株価やTOPIXなどの

ベンチマークとなる指数に連動した運用を行います。

 

インデックスファンドは、

ファンドマネージャーが銘柄の選別や

情報収集をする必要がないうえに、

銘柄の入れ替え頻度も高くないので、

アクティブファンドに比べて信用報酬などの

運用コストが安くなる傾向があります。

 

 

アクティブファンド

アクティブファンドは、

ファンドマネージャーが自らの運用方針や

相場観にもとづいて投資する銘柄を決定し、

日経平均株価やTOPIXなどのベンチマークよりも、

高い収益率を獲得することを目指して運用する投資信託です。

 

日経平均株価などの市場平均を

上回ることを目指すアクティブファンドは、

特定の株式や債券などの価格上昇を見越し、

積極的に売買するという特徴があります。

 

インデックスファンドよりも

銘柄を絞り込むので、大きなリターンが見込める反面、

環境次第では大きな損失が出る可能性もあります。

 

ファンドマネージャーの実力により、

実績に大きな差がでるのです。

またファンドマネージャーが銘柄や

市場に対する調査分析を行う必要があることから、

信託報酬などの運用コストは高くなる傾向にあります。

 

オススメのファンドはどこ？

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「投資信託のファンドの種類は分かったけど、

どこが良いか分からない…」という方も多いと思います。

 

そんな方のために今回は

オススメのファンドをお伝えしていきます。

今回は初心者の方向けに

お伝えしていきたいと思っております。

 

初心者の方は、

つみたてNISAを活用して

ファンドを決めていくのが

良いのではと思います。

 

他の記事にも書いておりますが

つみたてNISAの対象商品は、手数料が低水準、

頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した

公募株式投資信託等に限定されています。

また、毎月一定額を積み立てる方式なので、

買うタイミングで迷うことも少なく、

投資初心者を含む多くの方にとって利用しやすい仕組みです。

 

また、つみたてNISAは

対象商品が厳選されています。

つみたてNISAの対象銘柄は、

金融庁によっておよそ6,000本ある投資信託の中から、

長期の積み立てに適した銘柄に絞り込まれています。

投資経験や年齢などを問わず、多くの人に利用しやすいです。

 

では、どのように決めていくかですが、

投資の目的や目標額、運用期間などによって

あなたに合ったものを決めていきましょう。

 

ここでは、投資の考え方として一般的な、

「積極的に運用する」「運用コストを極力少なくする」

という観点から、銘柄の選び方を考えます。

 

積極的に運用して資産を増やしたい

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「市場平均よりも高いリターンがほしい」

という考え方を持っている方は、

次のようなファンドを検討してみてください。

 

これらの商品は

運用のプロの分析に基づき、

市場平均を上回る運用成果を目指して運用します。

 

おすすめ

レオス    ひふみプラス

日興        年金積立　Jグロース

コモンズ                 コモンズ30ファンド

フィデリティ        フィデリティ・米国優良株・ファンド

SBI          ＥＸＥ－ｉ　グローバル中小型株式ファンド

 

運用コストを節約したい

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つみたてNISAで購入する投資信託は、

購入時の手数料がかかりませんが、

投資信託を管理・運用するための

「信託報酬」と呼ばれる費用が発生します。

この信託報酬は銘柄によって異なりますが、

一般的にインデックスファンドの銘柄は

信託報酬が低く抑えられています。

 

投資において、

コストが安いことは非常に重要な要素です。

選ぶ際はリターンだけでなく、

コストについても必ず確認しましょう。

 

おすすめ

三菱UFJ国際       ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ国内株式（日経平均）

三井住友DS          三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

ニッセイ                 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド

楽天        楽天・全世界株式インデックス・ファンド   

SBI          SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド 

三菱UFJ国際       ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ新興国株式

 

まとめ

 

いかがでしたでしょうか？

今から投資を始めたいと思っている方でも

つみたてNISAなどを活用すれば、

案外簡単に始めることができます。

 

多くの投資先や銘柄があるので、

コストやリスク・リターンのバランスを考えながら

投資をしていきましょう。

 

もちろん私もぜひお気軽にご相談くださいませ。

私にできることであれば、あなたのお力にならせていただきます！